1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Назначение политики

Настоящая Политика «Знай своего клиента» (Know Your Customer, далее — KYC-Политика) устанавливает порядок идентификации и верификации Пользователей онлайн-казино Brillx Casino с целью:

  • соблюдения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ;
  • предотвращения мошенничества, подлога личности и злоупотреблений;
  • защиты финансовой системы и интересов Оператора;
  • обеспечения ответственной и безопасной игровой среды.

1.2. Область применения

KYC-Политика применяется ко всем Пользователям Платформы без исключения, независимо от:

  • гражданства;
  • места проживания;
  • используемых платёжных методов;
  • объёма игровой или финансовой активности.

1.3. Обязательный характер

Прохождение процедур KYC является обязательным условием:

  • регистрации Аккаунта;
  • осуществления финансовых операций;
  • получения бонусов;
  • вывода средств.

2. НОРМАТИВНО-ПРАВОВАЯ ОСНОВА
2.1. Международные стандарты

Политика разработана с учетом:

  • рекомендаций FATF;
  • принципов риск-ориентированного подхода (RBA);
  • стандартов EGBA для онлайн-гемблинга.

2.2. Законодательство ЕС

В применимых случаях учитываются:

  • AMLD4 / AMLD5 / AMLD6;
  • Регламент ЕС 2015/847;
  • GDPR (Регламент (ЕС) 2016/679).

2.3. Внутренние регламенты

KYC-Политика логически и юридически связана с:

  • Пользовательским соглашением;
  • Политикой конфиденциальности;
  • AML/CTF-Политикой;
  • Политикой ответственной игры.

3. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ KYC
3.1. Основные цели

  • установление личности Пользователя;
  • подтверждение возраста;
  • проверка источника средств;
  • выявление повышенных рисков;
  • предотвращение мультиаккаунтинга.

3.2. Базовые принципы

  • пропорциональность;
  • минимизация данных;
  • достоверность;
  • конфиденциальность;
  • непрерывность мониторинга.

4. УРОВНИ ВЕРИФИКАЦИИ
4.1. Уровень 1 — Базовая верификация

Проводится при регистрации и включает:

  • подтверждение электронной почты;
  • подтверждение номера телефона;
  • указание персональных данных;
  • проверку возраста (18+ или выше по юрисдикции).

Ограничения:
Могут применяться лимиты на депозиты, ставки и вывод средств.

4.2. Уровень 2 — Расширенная верификация

Проводится при:

  • первом выводе средств;
  • достижении установленных лимитов;
  • получении бонусов повышенного риска.

Включает:

  • проверку удостоверения личности;
  • подтверждение адреса проживания;
  • сопоставление данных.

4.3. Уровень 3 — Полная верификация

Применяется при:

  • высоких лимитах;
  • усиленной проверке (EDD);
  • подозрительной активности;
  • статусе PEP.

Дополнительно включает:

  • подтверждение источника средств (SoF);
  • подтверждение источника благосостояния (SoW);
  • углубленный анализ профиля риска.

5. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
5.1. Удостоверение личности

Принимаются:

  • паспорт;
  • национальное удостоверение личности;
  • водительское удостоверение (при допустимости).

Документ должен быть:

  • действительным;
  • четко читаемым;
  • без следов редактирования.

5.2. Подтверждение адреса

Принимаются документы, выданные не позднее 3–6 месяцев:

  • коммунальные счета;
  • банковские выписки;
  • официальные письма государственных органов.

5.3. Подтверждение источника средств

Может включать:

  • справки о доходах;
  • банковские выписки;
  • документы о выигрыше, наследстве, продаже активов.

5.4. Подтверждение источника благосостояния

Запрашивается при высоких оборотах и может включать:

  • налоговые декларации;
  • договоры;
  • инвестиционные отчеты.

6. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Автоматизированная проверка

Используются:

  • системы OCR;
  • биометрическое сопоставление;
  • базы данных и реестры.

6.2. Ручная проверка

Проводится обученными специалистами при:

  • неясностях;
  • несоответствии данных;
  • повышенных рисках.

6.3. Видео-верификация

Может применяться для:

  • подтверждения личности;
  • выявления подмены документов;
  • усиленной проверки.

6.4. Биометрическая аутентификация

Используется при наличии технической возможности и согласия Пользователя.

7. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
7.1. При регистрации

Минимальная проверка проводится автоматически.

7.2. При первом выводе

Обязательное прохождение Уровня 2.

7.3. При достижении лимитов

Активируется расширенная или полная проверка.

7.4. Периодическая ре-верификация

Проводится:

  • при изменении данных;
  • по результатам мониторинга;
  • в рамках регулярных проверок.

8. МОНИТОРИНГ И ОБНОВЛЕНИЕ ДАННЫХ
8.1. Постоянный мониторинг

Оператор осуществляет:

  • анализ транзакций;
  • оценку поведения;
  • пересмотр профиля риска.

8.2. Обязанности Пользователя

Пользователь обязан:

  • поддерживать актуальность данных;
  • своевременно предоставлять документы;
  • уведомлять об изменениях.

9. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
9.1. Основания отказа

  • предоставление ложных данных;
  • поддельные документы;
  • отказ от проверки;
  • несоответствие требованиям законодательства.

9.2. Последствия

  • приостановка операций;
  • отказ в выводе средств;
  • блокировка Аккаунта;
  • расторжение договорных отношений.

9.3. Процедура апелляции

Пользователь вправе обратиться в службу поддержки для повторного рассмотрения при предоставлении дополнительных данных.

10. ХРАНЕНИЕ И ЗАЩИТА KYC-ДАННЫХ
10.1. Сроки хранения

KYC-данные хранятся:

  • в течение срока действия Аккаунта;
  • не менее 5 лет после его закрытия.

10.2. Меры безопасности

Применяются:

  • шифрование;
  • контроль доступа;
  • журналы действий;
  • регулярные аудиты.

11. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ И КОНТРОЛЬ
11.1. Ответственность Оператора

Оператор обеспечивает:

  • соблюдение законодательства;
  • защиту данных;
  • обновление процедур.

11.2. Ответственность Пользователя

Нарушение KYC-требований рассматривается как существенное нарушение Пользовательского соглашения.

12. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
12.1. Взаимосвязь документов

Настоящая KYC-Политика является неотъемлемой частью системы комплаенса Brillx Casino.

12.2. Обновления

Оператор вправе вносить изменения в Политику с публикацией новой редакции.